Especialista de Conformidade AML (Anti-Branqueamento de Capitais)

Job Description

Objectivo da Posição

O Especialista de Conformidade AML é responsável por apoiar a implementação e execução do programa de Prevenção e Combate ao Branqueamento de Capitais (AML) e Financiamento do Terrorismo (CFT) do FNB Moçambique (FNBM), garantindo o cumprimento rigoroso das políticas internas, regulamentações locais e normas internacionais aplicáveis.

Esta função desempenha um papel fundamental na proteção do banco contra crimes financeiros, contribuindo para o fortalecimento da estrutura de controlo e assegurando práticas alinhadas à cultura de conformidade e integridade do FNBM.

O candidato ideal deverá possuir sólidos conhecimentos regulatórios, fortes competências analíticas e uma abordagem proativa à gestão de risco e conformidade.

Principais Responsabilidades
 

1. Estrutura e Política de AML

• Apoiar o desenvolvimento, implementação e melhoria contínua das políticas, procedimentos e controlos AML/CFT.

• Assegurar o alinhamento das práticas operacionais com os requisitos regulatórios locais e as diretrizes do Grupo FirstRand.

• Participar na revisão periódica das políticas internas e propor melhorias de acordo com as melhores práticas.
   

2. Avaliação de Risco e Garantia de Conformidade

• Executar atividades de controlo e testes de conformidade relacionados com AML.

• Apoiar as avaliações de risco para identificar vulnerabilidades e propor medidas corretivas.

• Monitorizar indicadores-chave (KPIs) e métricas de desempenho AML para garantir eficácia e melhoria contínua.
   

3. Monitorização de Transações e Investigações

• Analisar transações e perfis de clientes para identificar potenciais atividades suspeitas.

• Apoiar na investigação e reporte de transações suspeitas às autoridades competentes.

• Colaborar com as equipas de AML/KYC na gestão e resolução de casos complexos.

4. KYC e Due Diligence de Clientes

• Garantir conformidade nos processos de onboarding, revisão e atualização de dados de clientes (KYC).

• Executar análises de due diligence, especialmente para clientes de risco elevado.

• Apoiar a implementação e manutenção de políticas de mitigação de risco AML.
   

5. Relatórios e Relações Regulatórias

• Apoiar na preparação e submissão de relatórios AML à Gestão Sénior, Conformidade do Grupo e autoridades regulatórias.

• Garantir registos completos, precisos e atualizados das atividades de conformidade.
   

6. Formação e Sensibilização

• Contribuir para a realização de programas de formação e sensibilização em matéria de AML/CFT.

• Promover a cultura de conformidade e ética entre as equipas operacionais.
   

7. Colaboração e Apoio Técnico

• Colaborar com as equipas Jurídica, de Risco, Operações e Comercial para assegurar uma abordagem integrada à conformidade.

• Fornecer aconselhamento técnico sobre políticas e regulamentos de AML.
   

Qualificações, Competências e Experiência

Formação Académica:

• Licenciatura em Finanças, Direito, Gestão, Contabilidade ou área relacionada.

• Certificação profissional em AML ou Conformidade (ICA, ACAMS) constitui uma vantagem.
   

Experiência:

• Mínimo de 3 a 5 anos de experiência em funções de AML, conformidade ou risco regulatório no setor financeiro.

• Conhecimento prático da legislação, regulamentos e melhores práticas de AML/CFT em Moçambique.

• Experiência em análise de transações, due diligence e reporte regulatório.
   

Competências Técnicas e Profissionais:

• Forte domínio da legislação de AML e das normas internacionais de prevenção de crimes financeiros.

• Familiaridade com ferramentas e sistemas de monitorização AML/KYC.

• Elevada capacidade analítica e atenção ao detalhe.

• Boa comunicação escrita e verbal.
   

Competências Comportamentais:

• Integridade e elevado sentido ético.

• Proatividade e foco em resultados.

• Espírito de colaboração e boas relações interpessoais.

• Compromisso com a melhoria contínua e atualização regulatória.

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Job Details

Take note that applications will not be accepted on the below date and onwards, kindly submit applications ahead of the closing date indicated below.

25/11/25